म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड वह शुल्क है जिसे AMC तब लेता है जब एक निवेशक एक निर्दिष्ट अवधि से पहले म्यूचुअल फंड की इकाइयों को वापस लेने या प्रतिस्थापित करने का निर्णय लेता है। इस शुल्क को समय से पहले निकासी और बार-बार व्यापार से बचाव के लिए लिया जाता है और इसे फंड की प्रशासनिक और लेन-देन लागत को ढ़ांकने के लिए इस्तेमाल किया जाता है।
अनुक्रमणिका:
- एग्जिट लोड का मतलब
- SIP के लिए एग्जिट लोड क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड से कैसे बचें?
- म्यूचुअल फंड में शून्य एग्जिट लोड क्या है?
- एग्जिट लोड कैसे गणना की जाती है?
- एंट्री लोड बनाम एग्जिट लोड
- म्यूचुअल फंड में एक्ज़िट लोड क्या है – त्वरित सारांश
- निकास लोड का अर्थ – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
एग्जिट लोड का मतलब – Exit Load Meaning in Hindi
एग्जिट लोड वह लागत है जिसे म्यूचुअल फंड की कंपनियां निवेशकों पर एक विशिष्ट अवधि से पहले निवेश से बाहर निकलने के लिए वसूलते हैं। यह नेट संपत्ति मूल्य (NAV) के प्रतिशत में प्रकट किया जाता है। उदाहरण स्वरूप, अगर एक फंड का एग्जिट लोड 1% है और NAV ₹100 है, तो एक निवेशक फंड से बाहर निकलते समय प्रति इकाई ₹99 प्राप्त करेगा। म्यूचुअल फंड की कंपनी ₹1 प्रति इकाई के रूप में एग्जिट लोड कटौती करेगी।
म्यूचुअल फंड्स में भारत के संदर्भ में, एग्जिट लोड फंड की कंपनी द्वारा किए गए लेन-देन लागत के लिए मुआवजा के रूप में लगाया जाता है। यह निवेशकों को निवेश में लंबे समय तक बने रहने को प्रोत्साहित करता है, जिससे फंड की स्थिरता और दीर्घकालिक विकास की संभावनाएं
SIP के लिए एग्जिट लोड क्या है? – Exit Load For SIP in Hindi
SIP के लिए एग्जिट लोड वही तरीका काम करता है जैसे म्यूचुअल फंड में एक समूह के निवेश के लिए किया जाता है। एग्जिट लोड लगाने का मुख्य कारण निवेशकों को अपने धन को जल्दी से निकालने से रोकना है, जिससे म्यूचुअल फंड अपनी तरलता और स्थिरता को बनाए रख सकता है।
यह समझना महत्वपूर्ण है कि SIP में प्रत्येक भुगतान एक अलग निवेश है। इसका मतलब है कि जब यह निवेश किया गया था उस पर आधारित होकर प्रत्येक भुगतान में एग्जिट लोड अलग-अलग जोड़ा जाता है।
उदाहरण स्वरूप, अगर विद्रावल के लिए एग्जिट लोड एक वर्ष के भीतर लागू होता है, और आप 18 महीने के बाद अपना SIP रोकने और सभी पैसे निकालने का निर्णय लेते हैं, तो आपको उन किस्तों के लिए भी एग्जिट लोड चुकाना होगा जो एक वर्ष पूरा नहीं हो चुके हैं।
मिस बी की मामले में जो ने 12 महीनों के भीतर विद्रावल के लिए 1% एग्जिट लोड के साथ 5,000 का मासिक SIP शुरू किया। अगर वह 11 महीने बाद अपना SIP रोकने और कुल 60,000 निकालने का निर्णय लेती है, तो एग्जिट लोड उन भुगतानों पर लागू होगा जो 12 महीने में नहीं किए गए हैं। अगर पिछले छह भुगतान ेएक साल में नहीं किए गए हैं, तो उसे 300 का एग्जिट लोड चुकाना होगा (1% का 30,000 का).
म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड से कैसे बचें? – How To Avoid Exit Load In Mutual Funds in Hindi
म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड से बचना मुख्य रूप से समय और फंड की एग्जिट लोड नीति को समझने का मामला है। प्रत्येक म्यूचुअल फंड योजना में एक निर्धारित अवधि होती है, जिसे एग्जिट लोड अवधि कहते हैं, जिसमें वापसी पर एग्जिट लोड लगाया जाता है। यदि निवेशक इस अवधि के बाद उनकी इकाइयों को वापस करता है, तो कोई एग्जिट लोड नहीं लगाया जाता है। इसलिए, एग्जिट लोड अवधि खत्म हो जाने तक फंड इकाइयों को पकड़े रखकर एग्जिट लोड का भुगतान करने से बचा जा सकता है।
उदाहरण स्वरूप, यदि एक म्यूचुअल फंड निवेश की तारीख से एक साल के भीतर इकाइयों को वापस किए जाने पर 1% एग्जिट लोड चार्ज करता है, तो एक निवेशक एग्जिट लोड का भुगतान करने से बच सकता है जो इकाइयों को एक साल से अधिक समय तक रखता है।
इसके अलावा, कुछ म्यूचुअल फंड योजनाएं एक निर्धारित सीमा से नीचे वापस ली गई राशि पर ‘शून्य एग्जिट लोड’ प्रदान करती हैं। यह सीमा आमतौर पर कुल निवेश का एक छोटा प्रतिशत होता है और योजना से योजना अलग होता है। निवेशक अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ मेल खाते हुए नियमित रूप से छोटी राशियों को वापस लेकर अपना एग्जिट लोड कम कर सकते हैं।
म्यूचुअल फंड में शून्य एग्जिट लोड क्या है? Zero Exit Load in a Mutual Fund in Hindi
म्यूचुअल फंड में शून्य एग्जिट लोड से मतलब है कि जब निवेशक फंड से अपनी इकाइयों को वापस लेने या पुनः प्राप्त करने का निर्णय लेता है, तो उससे कोई शुल्क नहीं लिया जाता है। यह तब होता है जब निवेशक फंड द्वारा तय किए गए निर्धारित अवधि, जो कुछ महीनों से लेकर कुछ वर्षों तक हो सकता है, के पार निवेश में रहता है।
शून्य एग्जिट लोड नीति का उद्देश्य दीर्घकालिक निवेशों को प्रोत्साहित करना और अक्सर व्यापार को अनुशंसित करना है। उदाहरण स्वरूप, यदि निवेशक एक साल से अधिक समय तक निवेश में रहता है, तो एक म्यूचुअल फंड किसी भी एग्जिट लोड को चार्ज नहीं कर सकता है।
एग्जिट लोड कैसे गणना की जाती है? – Calculation of Exit Load in Hindi
म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड को पुनर्प्राप्ति के समय नेट एसेट वैल्यू (NAV) के प्रतिशत के रूप में गणना किया जाता है। यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि एग्जिट लोड केवल पुनर्प्राप्ति योग्य मौलिक मूल्य पर ही चार्ज किया जाता है, पूरे निवेश पर नहीं।
उदाहरण के लिए, मान लें कि श्री C ₹1 लाख में म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं जो एक साल के भीतर निकाले जाने पर 1% का एग्जिट लोड चार्ज करता है। 6 महीने बाद, श्री C के निवेश की मौलिक मूल्य ₹1.10 लाख तक बढ़ जाती है। अगर वह इस समय पूरे निवेश को पुनः प्राप्त करने का निर्णय लेता है, तो एग्जिट लोड को ₹1.10 लाख का 1% के रूप में गणना किया जाएगा, अर्थात, ₹1,100। इसलिए, पुनर्प्राप्ति पर श्री C को ₹1.10 लाख – ₹1,100 = ₹1,08,900 प्राप्त होगा।
एंट्री लोड बनाम एग्जिट लोड – Entry Load Vs Exit Load in Hindi
एंट्री लोड वह शुल्क है जिसे आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय चार्ज किया जाता है, जिससे प्रारंभिक निवेश राशि में कमी आती है। वहीं, एग्जिट लोड वह शुल्क है जो आपके निवेश को निकालते समय नेट संपत्ति मूल्य (NAV) से काटा जाता है, जिससे आपको मिलने वाली कुल राशि में कमी होती है।
एंट्री लोड वह शुल्क है जिसे म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय लिया जाता है। यह प्रारंभिक निवेश राशि से काटा जाता है और शेष राशि को म्यूचुअल फंड में निवेश किया जाता है। उदाहरण स्वरूप, अगर एक म्यूचुअल फंड का एंट्री लोड 1% है और एक निवेशक ₹1 लाख फंड में निवेश करता है, तो केवल ₹99,000 (1% के रूप में एंट्री लोड को काटकर) निवेश किया जाएगा।
वहीं दूसरी ओर, एग्जिट लोड वह शुल्क है जिसे म्यूचुअल फंड के यूनिट्स को वापस लेने पर लिया जाता है। यह शुल्क पुनर्प्राप्ति के समय NAV से काटा जाता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि एक म्यूचुअल फंड 1% का एग्जिट लोड चार्ज करता है, इसका मतलब है कि उसकी प्राप्तियाँ ₹1.20 लाख – ₹1.20 लाख का 1% होगा, अर्थात एग्जिट लोड की कटौती के बाद ₹1.18 लाख होगा।
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म्यूचुअल फंड में एक्ज़िट लोड क्या है – त्वरित सारांश
- म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड वह शुल्क है जो फंड हाउस द्वारा तब लिया जाता है जब निवेशक एक निर्धारित समय से पहले अपने यूनिट्स को वापस लेते हैं।
- एग्जिट लोड का उद्देश्य अवसमय निकासी को प्रोत्साहित करना और दीर्घकालिक निवेश को प्रोत्साहित करना है।
- SIPs के लिए, एग्जिट लोड पुनर्प्राप्ति के समय प्रत्येक किस्त पर अलग-अलग लागू होता है।
- एग्जिट लोड को एक पूर्वनिर्धारित अवधि के लिए निवेश रखकर ताला जा सकता है।
- शून्य एग्जिट लोड वाले म्यूचुअल फंड्स पुनर्प्राप्ति पर कोई शुल्क नहीं लगाते हैं।
- एग्जिट लोड की गणना पुनर्प्राप्ति के समय NAV पर आधारित है और आमतौर पर प्रतिपाद्य राशि का प्रतिशत होता है।
- एंट्री लोड निवेश के समय लगाया जाता है, जबकि एग्जिट लोड पुनर्प्राप्ति के समय पर लगाया जाता है।
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निकास लोड का अर्थ – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड क्या है?
एग्जिट लोड वह शुल्क है जो फंड हाउस द्वारा तब लिया जाता है जब निवेशक निर्धारित समय से पहले, आमतौर पर एक साल के अंदर, अपना निवेश वापस लेता है।
म्यूचुअल फंड में अच्छा एग्जिट लोड क्या है?
म्यूचुअल फंड्स के लिए एग्जिट लोड आमतौर पर 0% से 1% के बीच होता है। निवेशक-मित्रक नीतियों को दर्शाने वाला निम्न या कोई एग्जिट लोड निवेशकों को निवेश वापसी में लचीलाता प्रदान करता है।
1 साल से पहले म्यूचुअल फंड का एग्जिट लोड क्या है?
पहले साल के अंदर म्यूचुअल फंड का एग्जिट लोड फंड से फंड अलग हो सकता है। यह आमतौर पर 0% से 1% के बीच होता है, हालांकि कुछ फंड्स की निवेश रणनीतियाँ उच्च एग्जिट लोड में परिणाम हो सकती हैं।
कौन सा म्यूचुअल फंड सबसे कम एग्जिट लोड है?
समय के साथ, सबसे कम एग्जिट लोड वाला म्यूचुअल फंड बदल सकता है। यहाँ कुछ सबसे कम एग्जिट लोड वाले म्यूचुअल फंड्स हैं:
DSP स्मॉल कैप फंड
ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड
आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड
एक्सिस ब्लूचिप फंड
कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड
अधिकतम एग्जिट लोड क्या है?
म्यूचुअल फंड्स पर अधिकतम एग्जिट लोड फंड कंपनियों के बीच अलग हो सकता है। यह आमतौर पर पुनर्प्राप्ति राशि का 1% से 2% के बीच होता है, हालांकि कुछ फंड्स की निवेश रणनीतियाँ उच्च एग्जिट लोड में परिणाम हो सकती हैं।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
