म्यूचुअल फंड का महत्वपूर्ण कार्य यह है कि यह लोगों को विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों, जैसे सामान्य स्टॉक, पसंदीदा शेयर, ऋण उपकरण और सोना में निवेश करने की अनुमति देता है, और निवेशकों को कई लाभ प्रदान करता है, जिसमें विकास में भाग लेने का अवसर भी शामिल है। फंड के अंतर्निहित निवेश और लंबी अवधि में मुद्रास्फीति की कमाई रिटर्न को मात देती है।
अनुक्रमणिका
- म्यूचुअल फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड के कार्य
- म्यूचुअल फंड के उद्देश्य
- म्यूचुअल फंड का स्कोप
- म्यूचुअल फंड कैसे खरीदें?
- त्वरित सारांश
म्यूचुअल फंड क्या है? – Mutual Fund Meaning in Hindi
म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जो कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है और स्टॉक, बॉन्ड, सोना और अन्य निवेश सहित विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करता है। म्यूचुअल फंड एएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) द्वारा पेश किए जाते हैं, और फंड का प्रबंधन वित्तीय बाजार में विशेषज्ञता और वित्तीय बाजारों में महत्वपूर्ण अनुभव वाले पेशेवरों द्वारा किया जाता है।
वे पर्याप्त शोध करते हैं और मौलिक विश्लेषण और अन्य व्यापक आर्थिक कारकों के आधार पर स्टॉक और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं। लक्ष्य फंड के निवेशकों को सर्वोत्तम रिटर्न प्रदान करना है।
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, आपको फंड के प्रबंधन के लिए लगाए गए व्यय अनुपात का भुगतान करना होगा। व्यय अनुपात हर फंड में अलग-अलग हो सकता है।
जब आपके पैसे निवेश करने की बात आती है तो म्यूचुअल फंड बहुत मददगार हो सकते हैं। वे आपको विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करने और लगातार रिटर्न की संभावना प्राप्त करते हुए अपने जोखिम में विविधता लाने की अनुमति देते हैं। इसके अलावा, कोई भी म्यूचुअल फंड में कम से कम रुपये में निवेश कर सकता है। 500, जो उन्हें अधिकांश लोगों के लिए एक किफायती विकल्प बनाता है।
म्यूचुअल फंड के कार्य – Functions of Mutual Funds in Hindi
म्यूचुअल फंड का सबसे महत्वपूर्ण कार्य यह है कि यह निवेशकों को प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो तक पहुंच प्रदान करता है। कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करके, म्यूचुअल फंड स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी और रियल एस्टेट सहित विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश कर सकते हैं। यह विविधीकरण एकल सुरक्षा में निवेश से जुड़े जोखिम को कम करने में मदद करता है।
- धन का एकत्रीकरण
एक बार जब म्यूचुअल फंड कंपनी एनएफओ जारी कर देती है, तो इच्छुक निवेशक अपना पैसा म्यूचुअल फंड योजना में निवेश कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड कंपनी इन निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती है और विभिन्न स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों में निवेश करती है। निवेशक अपनी निवेश क्षमता के अनुसार म्यूचुअल फंड यूनिट खरीद सकते हैं। फंड के उद्देश्य और फंड की प्रतिष्ठा पर शोध करना सुनिश्चित करें।
- व्यावसायिक प्रबंधन
म्यूचुअल फंड का प्रबंधन अनुभवी और योग्य फंड प्रबंधकों द्वारा किया जाता है जो निवेश संबंधी निर्णय लेते हैं। ये फंड मैनेजर फंड के निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए अनुसंधान करते हैं, बाजार के रुझानों का विश्लेषण करते हैं और सक्रिय रूप से पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं।
- लिक्विडिटी
म्यूचुअल फंड निवेशकों को तरलता प्रदान करते हैं क्योंकि वे किसी भी व्यावसायिक दिन पर म्यूचुअल फंड यूनिट खरीद या बेच सकते हैं। निवेशक अपनी इकाइयों को फंड के मौजूदा नेट एसेट वैल्यू (एनएवी)पर भुना सकते हैं। यह तरलता सुविधा निवेशित पूंजी तक पहुंच में लचीलापन और आसानी प्रदान करती है।
- वापस करना
जब म्यूचुअल फंड का एनएवी मूल्य बढ़ता है तो निवेशक रिटर्न कमाते हैं। म्यूचुअल फंड से कमाई करने के विभिन्न तरीके हैं: ऐसा ही एक तरीका लाभांश म्यूचुअल फंड में निवेश करना है, जहां निवेशकों के बीच लाभांश साझा किया जाता है। दूसरा तरीका ग्रोथ म्यूचुअल फंड में निवेश करना है, जहां रिटर्न को वापस फंड में निवेश किया जाता है।
म्यूचुअल फंड के उद्देश्य – Objectives of Mutual Funds in Hindi
म्यूचुअल फंड का प्राथमिक उद्देश्य उन प्रतिभूतियों में निवेश करना है जिनका मूल्य समय के साथ बढ़ सकता है, जिससे निवेशकों को पूंजीगत लाभ हो सकता है। वे विकास क्षमता वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश करके पूंजी वृद्धि पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
- मुद्रास्फीति ने रिटर्न को मात दी
म्यूचुअल फंड स्कीम को समय के साथ मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न देने में सक्षम होना चाहिए। यदि आपके निवेश पर रिटर्न मुद्रास्फीति को मात देने में विफल रहता है, तो आप अपने निवेश का मूल्य खो रहे हैं। हालाँकि, बाजार में नकारात्मक धारणा होने पर या किसी महामारी के कारण म्यूचुअल फंड या अन्य वित्तीय उपकरण अच्छा परिणाम नहीं दे सकते हैं।
- पूंजी सुरक्षित रखें
डेट म्यूचुअल फंड और मनी मार्केट म्यूचुअल फंड सहित कुछ म्यूचुअल फंड योजनाएं आपकी पूंजी को संरक्षित करने में मदद करती हैं और साथ ही सावधि जमा की तुलना में बेहतर रिटर्न देती हैं। ये फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो रिटायर होने वाले हैं या कम जोखिम उठाने की क्षमता रखते हैं।
- विकास
म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपको समय के साथ अपनी संपत्ति बढ़ाने में मदद मिलती है। उदाहरण के लिए, ग्रोथ म्यूचुअल फंड ग्रोथ स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करते हैं क्योंकि उनमें आने वाले वर्षों में बढ़ने की क्षमता होती है। इसलिए, यह अन्य म्यूचुअल फंड योजनाओं की तुलना में अधिक रिटर्न देता है।
- आय उत्पन्न करें
डिविडेंड स्टॉक जैसे म्यूचुअल फंड प्रकार के म्यूचुअल फंड आपको नियमित आय अर्जित करने में मदद करते हैं। आम तौर पर, लाभांश स्टॉक स्थिर होते हैं, और इसमें जोखिम कम होता है। यह म्यूचुअल फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो नियमित आय अर्जित करना चाहते हैं।
- विविधीकरण से लाभ
अधिकांश लोग विविधीकरण लाभ प्राप्त करने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। एक विविध पोर्टफोलियो बाजार की अस्थिरता या किसी आर्थिक मंदी के दौरान आपके निवेश की सुरक्षा करता है।
म्यूचुअल फंड का स्कोप – Scope of Mutual Funds in Hindi
- पिछले कुछ वर्षों में म्यूचुअल फंड का स्कोप काफी बढ़ गया है। नई एएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनियों) के उद्भव और नवीन म्यूचुअल फंड उत्पादों के विकास के साथ, निवेशकों के पास अब चुनने के लिए म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला है।
- म्यूचुअल फंड उन लोगों के लिए महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं जिनके पास शेयर बाजार पर शोध करने और नियमित रूप से अपने निवेश पर नज़र रखने का समय नहीं है।
- निवेशक विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों में से चुन सकते हैं जो विभिन्न निवेश उद्देश्यों और जोखिम के स्तरों की पेशकश करते हैं। उदाहरण के लिए, इक्विटी या स्टॉक फंड सार्वजनिक रूप से कारोबार वाले शेयरों में निवेश करते हैं, जबकि बॉन्ड फंड सरकारी और कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करते हैं। मनी मार्केट फंड अल्पकालिक, कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जबकि संतुलित फंड स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण में निवेश करते हैं। आप अपनी आवश्यकताओं के आधार पर चयन कर सकते हैं।
- कुछ विशेष म्यूचुअल फंड स्वास्थ्य सेवा, आईटी, एफएमसीजी, हरित ऊर्जा या सोना जैसे विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप आईटी क्षेत्र को लेकर आशावादी हैं और मानते हैं कि आने वाले वर्षों में इसमें वृद्धि होगी, तो आप आईटी विषयगत म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
- आजकल, कोई भी भारत से वैश्विक म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता है। S&P 500 और NASDAQ जैसे वैश्विक म्यूचुअल फंड आपको अंतरराष्ट्रीय कंपनियों में निवेश करने की अनुमति देते हैं।
- उपलब्ध विकल्पों की विशाल श्रृंखला के साथ, निवेशकों को म्यूचुअल फंड चुनने से पहले सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना चाहिए। वित्तीय सलाहकार के साथ उचित शोध और परामर्श से निवेशकों को सूचित निर्णय लेने और अपने रिटर्न को अधिकतम करने में मदद मिल सकती है।
म्यूचुअल फंड कैसे खरीदें? – How to Buy Mutual Funds in Hindi
आप ऐलिस ब्लू के माध्यम से म्यूचुअल फंड में अपना निवेश ऑनलाइन और ऑफलाइन शुरू कर सकते हैं। यदि आपके पास डीमैट खाता नहीं है, तो आज ही 15 मिनट में अपना खाता खोलें और अपनी निवेश यात्रा शुरू करें।
अपने निवेश लक्ष्यों को समझें.
1. कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने निवेश क्षितिज, जोखिम सहनशीलता और निवेश उद्देश्यों को समझें। उदाहरण के लिए, यदि आपका लक्ष्य लंबी अवधि में धन बढ़ाना है, तो इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार करें। दूसरी ओर, यदि आप छोटी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो डेट म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करें, या यदि आपका लक्ष्य टैक्स बचाना है, तो आप ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
2. तय करें कि आप प्रत्यक्ष या नियमित म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं।
प्रत्यक्ष म्यूचुअल फंड आपको सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश करने की अनुमति देते हैं, और वे कम व्यय अनुपात लेते हैं क्योंकि इसमें कोई मध्यस्थ या वितरक शामिल नहीं होता है। दूसरी ओर, जब आप नियमित म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप एक वितरक या मध्यस्थ के माध्यम से निवेश करते हैं। यही कारण है कि नियमित म्यूचुअल फंड अधिक व्यय शुल्क लेते हैं। आप ऐलिस ब्लू के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
3. शोध करें और एक म्यूचुअल फंड चुनें
बाजार में विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड उपलब्ध हैं, जैसे इक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड, टैक्स सेविंग फंड और सेक्टोरल फंड। आपको शोध करना चाहिए और ऐसे म्यूचुअल फंड का चयन करना चाहिए जो आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हो। फंड के पिछले प्रदर्शन, उसके व्यय अनुपात और फंड मैनेजर के अनुभव की जांच अवश्य करें।
4. एक डीमैट खाता खोलें
यदि आपके पास डीमैट खाता नहीं है, तो आपको ऐलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलना होगा। डीमैट खाता एक ऐसा खाता है जो आपकी प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखता है। आपको बस इसकी वेबसाइट पर जाना है।
5. म्यूचुअल फंड चुनें
एक बार जब आप ऐलिस ब्लू के साथ खाता खोल लें, तो अपने क्रेडेंशियल्स के साथ लॉग इन करें ऐलिस ब्लू, पर वह म्यूचुअल फंड चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं और ऑर्डर दें।
6. अपने निवेश को ट्रैक करें
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद, आपको नियमित रूप से अपने निवेश प्रदर्शन पर नज़र रखनी चाहिए। आप समय-समय पर म्यूचुअल फंड का NAV (नेट एसेट वैल्यू) चेक कर सकते हैं। आपको समय-समय पर म्यूचुअल फंड हाउस से स्टेटमेंट भी प्राप्त होते हैं जो आपके निवेश का विवरण प्रदान करते हैं और सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए बाजार और अर्थव्यवस्था पर अपडेट रहते हैं।
म्यूचुअल फंड के कार्य – त्वरित सारांश
- म्यूचुअल फंड का मुख्य कार्य यह है कि यह निवेशकों को प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो तक पहुंच प्रदान करता है। म्यूचुअल फंड का एक अन्य कार्य यह है कि इसका प्रबंधन अनुभवी और योग्य फंड प्रबंधकों द्वारा किया जाता है जो निवेश संबंधी निर्णय लेते हैं।
- म्यूचुअल फंड निवेश के साधन हैं जो कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं और विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं।
- म्यूचुअल फंड का मुख्य उद्देश्य उन प्रतिभूतियों में निवेश करना है जिनका मूल्य समय के साथ बढ़ सकता है, जिससे निवेशकों को पूंजीगत लाभ हो सकता है। साथ ही, उन्हें समय के साथ मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न देने में भी सक्षम होना चाहिए।
- म्यूचुअल फंड का स्कोप काफी बढ़ गया है क्योंकि निवेशक विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों में से चुन सकते हैं जो विभिन्न निवेश उद्देश्यों और जोखिम के स्तर की पेशकश करते हैं।
- म्यूचुअल फंड खरीदने से पहले, अपने निवेश उद्देश्यों को समझें, आप किस प्रकार के निवेशक हैं और म्यूचुअल फंड किस प्रकार के हैं। फंड के बारे में उचित शोध करना सुनिश्चित करें, जैसे कि फंड मैनेजर का अनुभव, फंड का पिछला प्रदर्शन और व्यय अनुपात।
