मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो शेयर, बॉंड, सोना और यहां तक कि असली संपत्ति जैसी विभिन्न संपत्ति श्रेणियों में निवेश करता है। इन फंड का उद्देश्य निवेशक की पोर्टफोलियो को विविधता और संतुलन प्रदान करना है।
अनुक्रमणिका:
- मल्टी एसेट फंड
- मल्टी एसेट फंड के फायदे
- मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर कराधार
- भारत के शीर्ष 10 मल्टी एसेट फंड
- मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – त्वरित सारांश
- मल्टी एसेट फंड- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मल्टी एसेट फंड – Multi Asset Funds Meaning in Hindi
मल्टी एसेट फंड का नाम सुझाता है, यह एक म्यूचुअल फंड योजना है जो एक से अधिक संपत्ति श्रेणी में निवेश करता है। इन संपत्ति श्रेणियों में शेयर, कर्ज, सोना, असली संपत्ति, वस्त्रांत आदि शामिल हो सकते हैं। ऐसे फंड के पीछे का विचार एक एकल निवेश में निवेशकों को एक चौड़ी सीमा की संपत्तियों के प्रति प्रदर्शन प्रदान करना है, इससे जोखिम-लाभ का संतुलन बेहतर बनता है।
फंड पोर्टफोलियो में विभिन्न संपत्ति श्रेणियों का अंश स्थिर या लचीला हो सकता है, जो फंड के आदेश पर निर्भर करता है। उदाहरण स्वरूप, एक मल्टी एसेट फंड में लचीला आदेश हो सकता है जहां फंड प्रबंधक बाजार की स्थितियों के आधार पर एलोकेशन पर निर्णय लेता है।
ऐसी स्थिति में, शेयर के बुल बाजार के दौरान, फंड में शेयर के प्रति अधिक एलोकेशन हो सकता है। वहीं, अनिश्चित समय के दौरान, एलोकेशन सुरक्षित कर्ज उपकरणों की ओर झुक सकता है।
मल्टी एसेट फंड के फायदे – Benefits of Multi Asset Funds in Hindi
मल्टी एसेट फंड का प्रमुख फायदा यह है कि यह विविधता प्रदान करता है। विभिन्न संपत्ति श्रेणियों में निवेश करके, इन फंड्स से एक ही संपत्ति श्रेणी पर ध्यान केंद्रित करने से जुड़े जोखिम को कम किया जा सकता है।
मल्टी एसेट फंड में निवेश के अन्य फायदे इस प्रकार हैं:
- संतुलित जोखिम-लाभ अनुपात: संपत्ति श्रेणियों के मिश्रण के कारण, ये फंड विभिन्न बाजार चक्रों में स्थिर लाभ प्रदान करते हुए एक संतुलित जोखिम-लाभ अनुपात बनाए रख सकते हैं।
- पेशेवर प्रबंधन: फंड का प्रबंधन एक पेशेवर फंड प्रबंधक द्वारा किया जाता है जो बाजार की स्थितियों के आधार पर संपत्ति एलोकेशन पर सूचित निर्णय लेता है।
- सुविधा: मल्टी एसेट फंड उनके लिए एक सुविधाजनक निवेश विकल्प प्रदान करते हैं जो विभिन्न संपत्ति श्रेणियों में निवेश करना चाहते हैं लेकिन अनेक निवेश प्रबंधित करने का समय या विशेषज्ञता की कमी है।
- लचीलापन: फंड प्रबंधक उनकी बाजार धारणा के आधार पर विभिन्न संपत्ति श्रेणियों के लिए एलोकेशन को बदल सकते हैं, जिससे अधिकतम लाभ सुनिश्चित होता है।
- लागत कुशल: मल्टी एसेट फंड में निवेश करना अलग-अलग संपत्ति श्रेणियों के व्यक्तिगत फंड्स में निवेश करने से अधिक लागत कुशल हो सक
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर कराधार – Multi Asset Allocation Funds Taxation in Hindi
भारत में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स पर कराधार फंड में शेयर में निवेश के प्रतिशत पर निर्भर करता है। अगर शेयर निवेश 65% से अधिक है, तो इसे कराधार के लिए एक शेयर फंड के रूप में माना जाता है। अन्यथा, इसे एक कर्ज फंड के रूप में करदारित किया जाता है।
दोनों परिस्थितियों के लिए कराधार नियम निम्नलिखित हैं:
शेयर फंड्स (शेयर एलोकेशन 65% से अधिक):
- अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (जो एक वर्ष से कम समय के लिए रखे जाते हैं) 15% पर करदारित होते हैं।
- एक वर्ष से अधिक समय के लिए रखे गए दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ 10% पर करदारित होते हैं। ₹1 लाख तक के लाभ को छोड़कर।
कर्ज फंड्स (शेयर एलोकेशन 65% से कम):
- अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (जो तीन वर्ष से कम समय के लिए रखे जाते हैं) आपकी आजीविका में जोड़े जाते हैं और आपके आय कर स्लैब के अनुसार करदारित होते हैं।
- दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (जो तीन वर्ष से अधिक समय के लिए रखे जाते हैं) सूचीकरण के बाद 20% पर करदारित होते हैं।
उदाहरण के लिए, अगर आप ₹1,00,000 में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करते हैं और एक वर्ष के बाद ₹1,20,000 के लिए अपना निवेश बेचते हैं, तो आपका दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ ₹20,000 है। चूंकि यह राशि ₹1 लाख की छूट सीमा से नीचे है, आपको इस पर किसी भी प्रकार का कर नहीं देना होगा।
भारत के शीर्ष 10 मल्टी एसेट फंड – Top 10 Multi Asset Funds List in Hindi
यहां भारत में शीर्ष 10 मल्टी-एसेट फंड हैं, जो उनके प्रदर्शन, जोखिम-समायोजित रिटर्न और अन्य कारकों के आधार पर हैं। कृपया ध्यान दें कि आदेश रैंकिंग का संकेत नहीं देता है।
| Fund Name | 1 year return | 3 year returns |
| ICICI Prudential Multi-Asset Fund | 24.26% | 27.26% |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 19.47% | 13.87% |
| HDFC Multi-Asset Fund | 17.03% | 18.78% |
| Kotak Multi Asset Allocation Fund | 29.25% | 23.43% |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 14.21% | 16.49% |
| Quant Multi Asset Fund | 24.91% | 37.22% |
| UTI Multi-Asset Fund | 25.51% | 15.02% |
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मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – त्वरित सारांश
- मल्टी एसेट एलोकेशन फंड वह म्यूचुअल फंड है जो विभिन्न संपत्ति श्रेणियों में निवेश करता है, जैसे कि शेयर, कर्ज, सोना आदि, जोखिम और लाभ को अधिकतम करने के लिए।
- ये फंड विविधता प्रदान करते हैं और एक ही संपत्ति श्रेणी की परिस्थितियों को कम करने का उद्देश्य रखते हैं। ये बाजार की स्थितियों और निवेश रणनीति के आधार पर एलोकेशन समायोजित करते हैं।
- मल्टी एसेट फंड्स में निवेश करने से कई फायदे हैं जैसे विविधता, बेहतर जोखिम-समायोजित लाभ, संपत्ति श्रेणियों के बीच स्विच करने की लचीलाता और स्वत: संतुलन।
- भारत में मल्टी एसेट फंड्स पर कराधार शेयर एलोकेशन पर निर्भर करता है। अगर शेयर हिस्सा 65% से अधिक है, तो इसे एक शेयर फंड के रूप में माना जाता है; अन्यथा, यह कराधार के उद्देश्यों के लिए एक कर्ज फंड के रूप में माना जाता है।
- भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले मल्टी एसेट फंड्स में ICICI प्रुडेंशियल मल्टी-एसेट फंड, SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, HDFC मल्टी-एसेट फंड आदि शामिल हैं।
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मल्टी एसेट फंड- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड क्या हैं?
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड वह प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो कई संपत्ति श्रेणियों में निवेश करता है। इसमें शेयर, कर्ज, सोने जैसी माल संपत्तियों, और कभी-कभी अंतरराष्ट्रीय संपत्तियों में भी मिश्रण होता है।
मल्टी एसेट फंड पर कर क्या है?
मल्टी एसेट फंड्स पर कराधार शेयर निवेश के प्रतिशत पर निर्भर करता है। अगर शेयर 65% से अधिक है, तो इसे एक शेयर फंड के रूप में करदारित किया जाता है। अल्पकालिक लाभ 15% पर करदारित होते हैं, जबकि ₹1 लाख से अधिक दीर्घकालिक लाभ 10% पर करदारित होते हैं। अगर शेयर 65% से कम है, तो इसे कर्ज फंड के रूप में करदारित किया जाता है। अल्पकालिक लाभ आपकी आजीविका में जोड़े जाते हैं और आपके आय कर स्लैब के अनुसार करदारित होते हैं, जबकि दीर्घकालिक लाभ सूचीकरण के बाद 20% पर करदारित होते हैं।
क्या मल्टी एसेट फंड जोखिमपूर्ण हैं?
मल्टी एसेट फंड्स में जोखिम उनके संपत्ति एलोकेशन पर निर्भर करता है। इन फंड्स का उद्देश्य जोखिम को विविधित करके कम करना है, जो कई संपत्ति श्रेणियों में निवेश करके होता है। हालांकि, जोखिम पूरी तरह से समाप्त नहीं होता है और बाजार की गतिविध
| Fund Name | 1 year return | 3 year returns |
| ICICI Prudential Multi-Asset Fund | 24.26% | 27.26% |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 19.47% | 13.87% |
| HDFC Multi-Asset Fund | 17.03% | 18.78% |
मल्टी एसेट फंड में निवेश करने के क्या फायदे हैं?
मल्टी एसेट फंड में निवेश से कई फायदे हैं:
- विविधता
- लचीलापन
- संतुलित जोखिम-लाभ प्रोफ़ाइल
मल्टी एसेट फंड में निवेश करने वाले कौन होने चाहिए?
उन निवेषकों को मल्टी एसेट फंड में निवेश करना चाहिए जो एक ही निवेश में विभिन्न संपत्ति श्रेणियों में विविधता की तलाश में हैं। इन फंड्स का विशेषत: उन जोखिम-दूरभावी निवेषकों के लिए उपयुक्त है जो संतुलित पोर्टफोलियो की मांग करते हैं।
महत्वपूर्ण टिप्पणी- म्यूचुअल फंड योजना चुनते समय, आपको हमेशा यह देखना चाहिए कि आप कितना जोखिम उठाएंगे और आप अपने निवेश से क्या प्राप्त करना चाहते हैं। वित्तीय सलाहकार से सलाह लेना आपको अच्छा निवेश निर्णय लेने में मदद कर सकता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
