“वित्तीय विशेषज्ञ “CAGR” का उपयोग करते हैं ताकि वे बाजार में उपलब्ध एक विशेष म्यूचुअल फंड की लाभकारिता को दर्शा सकें, क्योंकि सभी म्यूचुअल फंड आपको समान परिणाम प्रदान नहीं कर सकते। CAGR निवेशकों को महत्वपूर्ण निवेश निर्णय लेने में भी मदद करता है।”
अनुक्रमणिका:
- म्यूचुअल फंड में CAGR का अर्थ
- म्यूचुअल फंड में CAGR फॉर्मूला
- म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना कैसे करें
- वार्षिक रिटर्न और पूर्ण रिटर्न के बीच अंतर
- म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है- त्वरित सारांश
- म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में CAGR का अर्थ
म्यूचुअल फंड में CAGR का पूरा नाम संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर है। यह म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय सबसे आम शब्दों में से एक है। CAGR की मदद से हम अपने निवेश पर हर साल प्राप्त होने वाली वापसी को माप सकते हैं।
CAGR निवेश की समय के साथ प्रदर्शन को सही तरीके से दिखाता है, जबकि सामान्य वापसी सिर्फ दो समय बिंदुओं के बीच की कुल वापसी पर ध्यान देता है, समय की परवाह किए बिना।
आसान शब्दों में कहें तो, CAGR की मदद से आप जान सकते हैं कि एक निश्चित समय में म्यूचुअल फंड में निवेश करके आप कितनी संपत्ति इकट्ठी कर पाएंगे।
मान लीजिए आपने 2021 की शुरुआत में XYZ म्यूचुअल फंड में रु. 100000 का निवेश किया। साल के अंत में आपका कुल निवेश रु. 300000 हो गया, मतलब आपको अपने निवेश पर 200% की वापसी मिली।
अगले साल, आपके निवेश की प्रदर्शन अच्छी नहीं हुई और आपने अपने निवेश का 50% खो दिया। अब आपका कुल निवेश रु. 150000 है। बाजार में इस तरह की उतार-चढ़ाव की वजह से यह उलझन बन जाती है कि आपको आपके निवेश से असल में कितनी वापसी मिल रही है। और इसी समस्या का समाधान CAGR प्रदान करता है।
म्यूचुअल फंड में CAGR फॉर्मूला – CAGR Formula in Hindi
CAGR सूत्र म्यूचुअल फंड में = (समाप्त संतुलन / प्रारंभ संतुलन)1/n – 1
- यहां ‘n’ वह समय दर्शाता है जिसमें आपने म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश किया है।
- समाप्त संतुलन निवेश की समयावधि समाप्त होने के बाद निवेश की कुल मौलिक मूल्य को दर्शाता है।
- प्रारंभ संतुलन वह राशि है जिसे आपने म्यूचुअल फंड योजना में प्रारंभ में जमा किया था।
CAGR वह समय पर समान महत्व देता है जिसमें आपका पैसा किसी विशेष निवेश योजना में निवेशित है। यदि हम परिस्थितियों की अनदेखी करें, तो आपको अपने निवेश की वृद्धि का सही अनुमान मिलेगा।
CAGR यह देखने का श्रेष्ठ तरीका है कि निवेश समय के साथ कैसे बदला है। इसके अलावा, आप देख सकते हैं कि यह एक विशेष श्रेणी के साथ कैसे व्यवहार करता है। यह तरीका यह जानने में उत्तम है कि आपके धन का कैसे उपयोग हुआ।
म्यूचुअल फंड में CAGR कैसे निकालें – How To Calculate CAGR in Hindi
निवेश का CAGR मूल्यांकन करने के लिए,
- निवेश पीरियड के अंत में निवेश की कुल मौलिक मूल्य को निवेश पीरियड की शुरुआत में निवेश की मूल्य से विभाजित करें।
- परिणाम को सालों की संख्या से गुणा करें और घातांक को एक तक बढ़ाएं।
- परिणाम से एक घटाएं।
- जवाब को 100 से गुणा करके प्रतिशत में बदल सकते हैं।
CAGR के सूत्र में, समय महत्वपूर्ण है और यह भी देखता है कि आप कितने समय तक एक विशेष म्यूचुअल फंड निवेश योजना में निवेश कर रहे हैं। यदि हम निवेश के परिस्थितियों को घटाएं, तो CAGR आपको आपके निवेश की वृद्धि की सही दर प्रदान करेगा।
CAGR कैसे काम करता है, इसे समझने के लिए एक उदाहरण देखते हैं:
मान लीजिए सैम्युअल ने 2017 में एक म्यूचुअल फंड योजना में निवेश किया और उनका प्रारंभिक निवेश रु. 50000 था। पाँच सालों की मूल्यवृद्धि के बाद, उनके निवेश की अंतिम मूल्य रु. 200000 हो गयी।
अतः, अगर आप इन पाँच सालों के लिए अपने निवेश की वृद्धि दर जांचना चाहते हैं तो आपको इसका CAGR निकालना होगा। अगर हम उपर्युक्त जानकारियों को CAGR कैल्कुलेटर में डालें, तो पिछले पाँच सालों की संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर 31.95% होगी।
वार्षिक लाभ और सम्पूर्ण लाभ में अंतर – Difference Between Annual Return And Absolute Return in Hindi
मुख्य अंतर यह है कि वार्षिक लाभ निवेश के प्रारंभिक मूल्य के प्रतिशत के रूप में हर साल की आधार पर गणना किया जाता है, जबकि सम्पूर्ण लाभ किसी भी समय की अवधि के दौरान निवेश के असली मौद्रिक लाभ या हानि को मापता है।
वार्षिक लाभ विभिन्न निवेशों की वार्षिक आधार पर प्रदर्शन की तुलना के लिए उपयोगी है, जबकि सम्पूर्ण लाभ निवेश की कुल लाभकारिता का मूल्यांकन करने में उपयोगी है।
उदाहरण स्वरूप, यदि किसी व्यक्ति ने एक म्यूचुअल फंड में रु. 10,000 निवेश किया और 5 साल बाद, निवेश की मूल्य रु. 15,000 है, तो सम्पूर्ण लाभ रु. 5,000 होगा, जो निवेश मूल्य में 50% वृद्धि है। हालांकि, वार्षिकृत लाभ की गणना करने के लिए, हमें निवेश की अवधि को ध्यान में रखना होगा, जो इस मामले में 5 साल है। CAGR सूत्र का उपयोग करके, वार्षिकृत लाभ लगभग 8.68% होगा।
| आधार | वार्षिक वापसी | पूर्ण वापसी |
| गणना | प्रारंभिक निवेश के प्रतिशत के रूप में वार्षिक आधार पर गणना की जाती है | प्रारंभिक निवेश और वर्तमान मूल्य के बीच अंतर के रूप में गणना की गई |
| समय सीमा | एक वर्ष या अनेक वर्ष | कोई भी समयावधि |
| लाभ का माप | एक वर्ष में निवेश के मूल्य में प्रतिशत वृद्धि को मापता है | किसी निवेश के वास्तविक मौद्रिक लाभ या हानि को मापता है |
| महत्त्व | वार्षिक आधार पर विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन की तुलना करने में उपयोगी | किसी निवेश की समग्र लाभप्रदता का मूल्यांकन करने में उपयोगी |
| सीमाएँ | लंबी अवधि में निवेश के प्रदर्शन की पूरी तस्वीर प्रदान नहीं कर सकता है | उस समयावधि पर विचार नहीं करता जिसमें लाभ प्राप्त किया गया था |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
त्वरित सारांश
- CAGR का मतलब है ‘संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर’ और इसका उपयोग म्यूचुअल फंड में निवेश पर हर साल कमाया गया लाभ मापने के लिए किया जाता है।
- CAGR की गणना के लिए आपको तीन मुख्य चीजें चाहिए: प्रारंभिक निवेश, अंत में निवेश की मूल्य, और निवेश की कुल वर्ष।
- CAGR गणना के लिए, निवेश की अंतिम मूल्य को इसकी प्रारंभिक मूल्य से विभाजित करें, इस अनुपात को 1/n की शक्ति में उठाएं, जहाँ n निवेश की अवधि में वर्षों की संख्या है, और परिणाम से 1 घटाएं।
- CAGR विशेष रूप से उस समय की अवधि पर ध्यान केंद्रित करता है जिसमें आपका पैसा एक विशेष निवेश योजना में निवेश किया गया है।
- CAGR यह देखने के लिए एक श्रेष्ठ तरीका है कि निवेश समय के साथ कैसे बदला है और आपके धन का कैसे उपयोग किया गया है।
- CAGR समय के दौरान निवेश की प्रदर्शन का अधिक सटीक प्रतिनिधित्व प्रदान करता है, जबकि सम्पूर्ण लाभ केवल दो बिंदुओं के बीच कमाया गया कुल लाभ को ही देखता है, इसे कमाने में लिए गए समय को नजरअंदाज करते हुए।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
- CAGR म्यूचुअल फंड में पूरा नाम क्या है?
CAGR का पूरा नाम ‘संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर’ है। यह म्यूचुअल फंड उद्योग में अक्सर प्रयुक्त होता है। CAGR की मदद से निवेशक म्यूचुअल फंड निवेश से वे कितनी संपत्ति उत्पन्न कर सकते हैं, यह जान सकते हैं।
- म्यूचुअल फंड का औसत CAGR कितना है?
औसत रूप से, इक्विटी म्यूचुअल फंड पिछले पाँच साल में 14.50% CAGR प्रदान कर सके हैं। वही, बड़े कैप म्यूचुअल फंड पिछले 10 साल में 13.36% CAGR प्रदान कर सके हैं।
- म्यूचुअल फंड के लिए अच्छा CAGR क्या है?
एक अच्छा म्यूचुअल फंड 5 साल या उससे अधिक की अवधि में 15% से 25% दे सकता है। यदि म्यूचुअल फंड की योजनाएं वापसी प्रदान करती हैं जो मुद्रास्फीति को पार नहीं कर सकती हैं, तो अन्य योजनाओं में निवेश करना बेहतर होगा।
- 7% CAGR अच्छा है क्या?
नहीं, 7% CAGR किसी भी प्रकार के निवेश के लिए पर्याप्त नहीं है। वास्तव में, आप किसी भी वित्तीय उपकरण में निवेश नहीं करना चाहिए जो 8% CAGR से कम प्रदान करता है। आपको ठोस आजीविका के लिए कम से कम 8% से 12% CAGR प्रदान कर सकती है।
- उच्च CAGR बेहतर है क्या?
हाँ, एक उच्च CAGR हमेशा कम CAGR से बेहतर है। CAGR की मदद से कंपनियां निर्धारित कर सकती हैं कि वे अपने निवेश से किस प्रकार की वापसी की उम्म
- भारत में कौन सी कंपनी सबसे अधिक CAGR प्रदान करती है?
भारत में कई कंपनियां हैं जिनसे निवेशक उनके उच्च CAGR प्रतिशत की वजह से भारी लाभ प्राप्त कर सकते हैं। पिछले 10 साल में अच्छे CAGR प्रतिशत दिखाने वाली कुछ कंपनियां हैं:
- पेज इंडस्ट्रीज
- कामा होल्डिंग्स
- ताता एलेक्सी
- सीरा सेनेट्री
- इंडियामार्ट इंटरमेश लिमिटेड
- LTI मिंडट्री
- सोलर इंडस्ट्रीज
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
