ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ Vs ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್: ಹೋಲಿಕೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಪೂರ್ವ-ನಿರ್ಮಿತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಅಥವಾ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು) ಒಂದೇ ಕ್ಲಿಕ್‌ನಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ವಿಷಯ:

• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಎಂದರೇನು?
• ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು
• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ Vs ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ Vs ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- FAQ ಗಳು

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಎಂದರೇನು?

ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್‌ಗಳು ನವೀನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಾಗಿವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಥೀಮ್ ಅಥವಾ ತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹಸಿರು ಶಕ್ತಿ ಕ್ಷೇತ್ರದ ಬಗ್ಗೆ ಆಶಾವಾದಿಗಳಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಈ ವಲಯವು ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಗ್ರೀನ್ ಎನರ್ಜಿ ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ವೃತ್ತಿಪರರು ರಚಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 50 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ನಂಬಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಷೇರುಗಳ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಸುಲಭವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಆಧುನಿಕ ಮತ್ತು ಬಳಕೆದಾರ ಸ್ನೇಹಿ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಆರಂಭಿಕರಿಗಾಗಿ ಸಮಯ, ಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು

ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿಯಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಪ್ರಮಾಣಾನುಗುಣವಾಗಿ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿಡುವಳಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು (NAV) ಆಧರಿಸಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ

ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ Vs ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ

• ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್ ಒಂದು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆ ವೇದಿಕೆಯಾಗಿದ್ದು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಕ್ಯುರೇಟೆಡ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಗ್ರಾಹಕೀಕರಣದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಎನ್ನುವುದು ವೃತ್ತಿಪರರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ರಚಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳ ಬಂಡವಾಳವಾಗಿದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಹು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ.
• ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಹಿಡುವಳಿ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿಗದಿತ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
• ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವಿಮೋಚನೆಯ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ Vs ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- FAQ ಗಳು

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಎನ್ನುವುದು ಹೂಡಿಕೆಯ ವೇದಿಕೆಯಾಗಿದ್ದು, ಬಳಕೆದಾರರು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಪೂರ್ವ-ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದರೆ ವೃತ್ತಿಪರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಹು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತವೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಸರಳ ಹಂತಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು.

1. ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಜೊತೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
2. ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಖಾತೆಗೆ ಲಾಗ್ ಇನ್ ಮಾಡಿ.
3. ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಬ್ರೌಸ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಒಂದನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆಯೇ?

ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್ ಕಡಿಮೆ-ವೆಚ್ಚದ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಸ್ಮಾಲ್‌ಕೇಸ್ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿದ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಕಳೆದ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 30% ರಿಂದ 50% ವರೆಗೆ ಉತ್ತಮ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿವೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಯೇ?

ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ SIP ಅಥವಾ ಲುಂಪ್ಸಮ್?

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಪಾವತಿಯ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಮೂಲಕ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ SEBI ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗಿದೆಯೇ?

ಹೌದು, ಸ್ಮಾಲ್ಕೇಸ್ SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಮತ್ತು SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆಗಿದೆ. SEBI ನ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರ ಪರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತೀರ್ಣರಾದ SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ವೃತ್ತಿಪರರಿಂದ ಎಲ್ಲಾ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.