XIRR, ಅಥವಾ ವಿಸ್ತೃತ ಆಂತರಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ದರವು ಒಂದು ಸೂತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀವು ಅಳೆಯುವ ಮೂಲಕ ಬಹು ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದರೆ (ಇದು SIP, SWP, STP, ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ). ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಅತ್ಯಂತ ನಿಖರವಾದ ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ XIRR ಎಂದರೇನು?
- XIRR ಫಾರ್ಮುಲಾ ಎಂದರೇನು?
- XIRR ಮತ್ತು CAGR ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ XIRR ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ XIRR ಅರ್ಥ- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ XIRR ಅರ್ಥ- FAQ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ XIRR ಎಂದರೇನು?
ಎಕ್ಸ್‌ಟೆಂಡೆಡ್ ಇಂಟರ್ನಲ್ ರೇಟ್ ಆಫ್ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ XIRR, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ತಂತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಪಡೆಯುವ ಲಾಭವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಅಂದಾಜು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಈ ವಿಧಾನವು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯ XIRR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನೀವು ಪಡೆಯುವ ರಿಟರ್ನ್ ದರವನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ಮರುಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಎನ್‌ಕ್ಯಾಶ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಬಳಸಬಹುದು. ನೀವು SIP ಯಂತಹ ಬಹು ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಕಂತುಗಳನ್ನು ವಿಭಿನ್ನ ದರದಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ರೂ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಂಡಿದ್ದರೆ. ಎರಡು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 5000, ನಂತರ ಮೊದಲ ಠೇವಣಿ ರೂ. 5000 ಅನ್ನು 2 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಎರಡನೇ ಕಂತನ್ನು 1 ವರ್ಷ 11 ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪಟ್ಟಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, XIRR ಎನ್ನುವುದು ನಿಮಗೆ ನಿಖರವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ದರವನ್ನು ನೀಡುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಹಿವಾಟನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ.
IRR, ಅಥವಾ ಆಂತರಿಕ ಆದಾಯದ ದರವು SIP ಯಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಅಳೆಯುವ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ಸೂತ್ರವು ಹಣದ ಹರಿವಿನ ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಕಂತು-ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ, XIRR ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಸರಳವಾಗಿ ಮತ್ತು ಸರಳವಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಮಾಡಬೇಕಾಗಿರುವುದು ಮೈಕ್ರೋಸಾಫ್ಟ್ ಎಕ್ಸೆಲ್ ಸ್ಪ್ರೆಡ್‌ಶೀಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನಗದು ಹರಿವಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನಮೂದಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುವುದು, ಅಥವಾ ನೀವು ಆನ್‌ಲೈನ್ XIRR ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಸಹ ಬಳಸಬಹುದು.
XIRR ಫಾರ್ಮುಲಾ ಎಂದರೇನು?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ XIRR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಮೈಕ್ರೋಸಾಫ್ಟ್ ಎಕ್ಸೆಲ್ ಸ್ಪ್ರೆಡ್‌ಶೀಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೂತ್ರವನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಸೂತ್ರ ಇಲ್ಲಿದೆ:
“= XIRR (ಮೌಲ್ಯಗಳು, ದಿನಾಂಕಗಳು, ಊಹೆ)”
ಈ ಸೂತ್ರವು ಸರಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು, ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಹಿವಾಟಿನ ದಿನಾಂಕಗಳು, ಖರೀದಿ, ನಗದು ಒಳಹರಿವು ಮತ್ತು ಹೊರಹರಿವುಗಳು (ವಿಮೋಚನೆ ಮತ್ತು ಕಂತು) ಸೇರಿದಂತೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀವು ಒದಗಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಗಮನಿಸಬೇಕು. AMC ಅಥವಾ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ ನೀಡಿದ ಖಾತೆಯ ಹೇಳಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು.
ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ಸೂತ್ರವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವಾಗ ಮಾಡಿದ ಎಲ್ಲಾ SIP ಕಂತುಗಳು ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಋಣಾತ್ಮಕ ಮೌಲ್ಯಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಈ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಬರೆಯುವಾಗ ನೀವು ಮೈನಸ್ ಚಿಹ್ನೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಕು. ಅದೇ ರೀತಿ, ನಗದು ಒಳಹರಿವು (ಅವು ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್‌ಗಳು, ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು SWP) ಧನಾತ್ಮಕ ಮೌಲ್ಯಗಳಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಸೂತ್ರದಲ್ಲಿ, ‘ಊಹೆ’ ಎಂಬುದು ವಿವೇಚನೆಯ ಇನ್‌ಪುಟ್ ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ಪೂರ್ವನಿಯೋಜಿತವಾಗಿ 0.1 ಎಂದು ಅಂಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಇನ್ನೂ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಹೇಳಿದ ನಿಧಿಯ XIRR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಗೊಂದಲವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಅಥವಾ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸಹ ನೀವು ಮುಂದಿಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ನೀವು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಬರೆಯುತ್ತಿರುವಾಗ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಮರುಹೂಡಿಕೆಯಂತಹ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಡಿ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ನಿಜವಾದ ನಗದು ಹರಿವು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ XIRR ಅನ್ನು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿದರೆ, ನಂತರ ಸ್ವಿಚ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಆಗಿ ನೋಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತೆಯೇ, XIRR ಅನ್ನು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಳೆಯಿದರೆ, ಸ್ವಿಚ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
XIRR ಮತ್ತು CAGR ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
XIRR ಮತ್ತು CAGR ನಡುವಿನ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ XIRR ಪ್ರತಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹಣದ ಹರಿವಿನ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಆದರೆ CAGR ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಾರಂಭ ಮತ್ತು ಅಂತ್ಯದ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ.
| ನಿಯತಾಂಕಗಳು | XIRR | ಸಿಎಜಿಆರ್ |
| ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ | XIRR ಅನ್ನು ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. | ಸಿಎಜಿಆರ್ ಅನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. |
| ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ | XIRR ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ರಿಟರ್ನ್ ದರವು ಎಲ್ಲಾ ನಗದು ಹರಿವುಗಳು, ಧನಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಎರಡೂ, ಶೂನ್ಯದ ನಿವ್ವಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬಿಂದುವಾಗಿದೆ. | ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ, ಅಥವಾ CAGR, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುವ ದರವಾಗಿದೆ. |
| ನಗದು ಹರಿವು | ನಿಖರವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ದರ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಕ್ಕಾಗಿ XIRR ಪ್ರತಿ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. | CAGR ಆರಂಭಿಕ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ. |
| ನಿಖರತೆ | XIRR ನಿಖರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. | CAGR ಎಲ್ಲಾ ನಗದು ಹರಿವುಗಳಿಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕದಿರಬಹುದು. |
| ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಕಾರ | ನಗದು ಹರಿವುಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ (ಉದಾ, SIP, SWP) | ಒಂದು-ಬಾರಿಯ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ |
| ಸೂತ್ರ | “= XIRR (ಮೌಲ್ಯಗಳು, ದಿನಾಂಕಗಳು, ಊಹೆ)” | (ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ/ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ)^(1/n) -1 |
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ | XIRR ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ (<12 ತಿಂಗಳುಗಳು) ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು. | CAGR ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. |
| ಮಿತಿಗಳು | ನಿಖರವಾದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಕ್ಕಾಗಿ XIRR ಗೆ ಅಂತಿಮ ವಿಮೋಚನೆ ಮೌಲ್ಯದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. | ಎಲ್ಲಾ ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸುವುದಿಲ್ಲ; ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ತಪ್ಪಾದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು. |
ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ XIRR ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್
ಒಂದೇ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ XIRR ಅನ್ನು ನೀಡುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:
| ಯೋಜನೆಯ ಹೆಸರು | NAV (ರೂ.) | AUM (Cr.) | 1Y XIRR (%) |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 151.92 | ರೂ. 18,333.36 | 146.85 |
| PGIM ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪ್ ಫಂಡ್ | 47.78 | ರೂ. 21,373.17 | 115.74 |
| ಕೋಟಾಕ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 184.23 | ರೂ. 2,79,111.82 | 137.82 |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ಆಕ್ಟಿವ್ ಫಂಡ್ | 449.20 | ರೂ. 18,333.36 | 95.90 |
| PGIM ಇಂಡಿಯಾ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 27.88 | ರೂ. 21,373.17 | 86.69 |
| IIFL ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ | 33.37 | ರೂ. 4,575.81 | 76.84 |
| SBI ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 124.21 | ರೂ. 4,70,623.54 | 98.54 |
| ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 102.09 | ರೂ. 2,19,923.06 | 119.06 |
| ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | 58.30 | ರೂ. 64,255.24 | 101.16 |
| ಕೊಟಕ್ ಎಮರ್ಜಿಂಗ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ | 85.53 | ರೂ. 2,79,111.82 | 99.78 |
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ XIRR ಅರ್ಥ- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- XIRR ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ (ಬಹು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ) ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯದ ದರವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವ ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯ ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
- XIRR ಅಥವಾ ವಿಸ್ತೃತ ಆಂತರಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ದರದ ಸಹಾಯದಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂದಾಜು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಂಡುಹಿಡಿಯಬಹುದು.
- XIRR ಸೂತ್ರವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವುದು ಸರಳವಾಗಿದೆ. ನೀವು ಮಾಡಬೇಕಾಗಿರುವುದು ಮೈಕ್ರೋಸಾಫ್ಟ್ ಎಕ್ಸೆಲ್ ಶೀಟ್ ಅನ್ನು ತೆರೆಯುವುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುವುದು.
- XIRR ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅತ್ಯಂತ ನಿಖರವಾದ ಆದಾಯದ ದರವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಒಳಹರಿವು ಮತ್ತು ಹೊರಹರಿವು ಸೇರಿದಂತೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಹಿವಾಟಿನ ಮೇಲೆ ಒತ್ತು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಬಳಸುವವರು ನಿಖರವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ದರವನ್ನು ಪಡೆಯಲು XIRR ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು. ಇದು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ XIRR ಅರ್ಥ- FAQ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ XIRR ಎಂದರೇನು?
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ XIRR ದರವು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಉತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಿಮಗೆ 11% ರಿಂದ 14% XIRR ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, XIRR 7% ರಿಂದ 9% ರ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ.
ವರ್ಷಕ್ಕೆ XIRR ರಿಟರ್ನ್ ಆಗಿದೆಯೇ?
ಹೌದು, XIRR ನ ರಿಟರ್ನ್ ದರವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. XIRR ಸಹಾಯದಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿಸಿದರೆ ನೀವು ನಿಖರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಆವರ್ತಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುವಾಗ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಣದ ಒಳಹರಿವು ಮತ್ತು ಹೊರಹರಿವು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ವಿಧಾನವು ತುಂಬಾ ಸಹಾಯಕವಾಗಬಹುದು.
ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ: CAGR ಅಥವಾ XIRR?
CAGR ಮತ್ತು XIRR ಎರಡೂ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಲಾಭವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನಗಳಾಗಿವೆ. ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಅಥವಾ CAGR ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅದು ಒಂದು-ಬಾರಿಯ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದರೆ XIRR ಒಂದು ಆದರ್ಶ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ SIP ನಲ್ಲಿ ಕಾಣಬಹುದು.
