గిల్ట్ ఫండ్ అనేది ట్రెజరీ బిల్లులు, ప్రభుత్వ బాండ్లు, ప్రభుత్వ సంస్థలు జారీ చేసే సెక్యూరిటీలు వంటి ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈ ఫండ్లు సురక్షితమైన పెట్టుబడి మార్గాన్ని అందిస్తాయి, ఎందుకంటే వాటికి ప్రభుత్వ మద్దతు ఉంటుంది మరియు డిఫాల్ట్ రిస్క్ ఉండదు.
తమ పెట్టుబడులకు సురక్షితమైన ఆశ్రయం కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు స్థిరమైన రాబడి మరియు మూలధన సంరక్షణ కోసం గిల్ట్ ఫండ్లపై ఆధారపడవచ్చు.
అంతేకాకుండా, ప్రభుత్వ ప్రాజెక్టులు మరియు మౌలిక సదుపాయాల అభివృద్ధికి స్థిరమైన ఫండ్ల వనరును అందించడం ద్వారా ప్రభుత్వ కార్యక్రమాలు మరియు ఆర్థిక వృద్ధికి మద్దతు ఇవ్వడంలో గిల్ట్ ఫండ్స్ కీలకం.
సూచిక:
- గిల్ట్ ఫండ్ అర్థం
- గిల్ట్ ఫండ్స్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- గిల్ట్ ఫండ్స్ రకాలు
- గిల్ట్ మరియు డెట్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం
- గిల్ట్ ఫండ్స్ పన్ను విధింపు
- ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్
- గిల్ట్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం
- గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
గిల్ట్ ఫండ్ అర్థం – Gilt Fund Meaning In Telugu:
గిల్ట్ పూర్తి రూపం “గవర్నమెంట్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫండ్”. గిల్ట్ ఫండ్స్ అనేది ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో ప్రత్యేకంగా పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను సూచిస్తుంది, వీటిని తరచుగా గిల్ట్స్ లేదా ప్రభుత్వ బాండ్లు అని పిలుస్తారు. ఈ ఫండ్లు సావరిన్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల, అసలు మరియు వడ్డీ చెల్లింపులకు ప్రభుత్వం హామీ ఇస్తుంది, ఇది వాటిని తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడి ఎంపికగా చేస్తుంది.
భారతదేశంలో ప్రజాదరణ పొందిన గిల్ట్ ఫండ్ అయిన SBI మాగ్నమ్ గిల్ట్ ఫండ్ కేసును పరిగణించండి. ఈ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడిదారుల నుండి సేకరించిన డబ్బు ప్రధానంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. అందువల్ల, ఈ ఫండ్ నుండి పెట్టుబడిదారులు పొందే రాబడి భారతదేశ ఆర్థిక ఆరోగ్యం మరియు ప్రభుత్వ ఆర్థిక విధానంతో దగ్గరి సంబంధం కలిగి ఉంటుంది.
గిల్ట్ ఫండ్స్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In Gilt Funds In Telugu:
గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మాదిరిగానే సరళమైన ప్రక్రియ. దీనికి సంబంధించిన దశలు ఇక్కడ ఉన్నాయిః
- గిల్ట్ ఫండ్ ఎంచుకోండిః పరిశోధన చేసి, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు రిస్క్ సామర్థ్యనికి సరిపోయే గిల్ట్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి.
- KYC వర్తింపు: మీరు మీ KYC (నో యువర్ కస్టమర్) ప్రక్రియను పూర్తి చేశారని నిర్ధారించుకోండి. భారతదేశంలోని ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది ఒక సారి ప్రక్రియ.
- ఆన్లైన్ దరఖాస్తుః మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్ యొక్క అధికారిక వెబ్సైట్ లేదా విశ్వసనీయ ఆర్థిక వేదికను సందర్శించండి. అవసరమైన వివరాలను నింపి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న గిల్ట్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి.
- చెల్లింపుః ఆమోదించబడిన ఏదైనా ఆన్లైన్ చెల్లింపు పద్ధతుల ద్వారా చెల్లింపు చేయండి.
- ధృవీకరణః చెల్లింపు విజయవంతం అయిన తర్వాత, మీరు మీ రిజిస్టర్డ్ ఇమెయిల్ IDకి మీ పెట్టుబడి నిర్ధారణను అందుకుంటారు.
గిల్ట్ ఫండ్స్ తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉన్నప్పటికీ, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం అని గుర్తుంచుకోండి.
గిల్ట్ ఫండ్స్ రకాలు – Types Of Gilt Funds In Telugu:
గిల్ట్ ఫండ్లను వాటి పెట్టుబడి వ్యూహం ఆధారంగా రెండు రకాలుగా వర్గీకరించవచ్చుః
- 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధి గల గిల్ట్ ఫండ్లుః
ఈ ఫండ్లు 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధితో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. HDFC గిల్ట్ ఫండ్-లాంగ్ టర్మ్ ప్లాన్ ఈ రకానికి ఉదాహరణ.
- రెగ్యులర్ గిల్ట్ ఫండ్స్ః
ఈ ఫండ్లకు స్థిరమైన వ్యవధి ఉండదు. వారు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతం ఆధారంగా వివిధ మెచ్యూరిటీలతో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. SBI మాగ్నమ్ గిల్ట్ ఫండ్ ఈ వర్గానికి ఒక ఉదాహరణ.
గిల్ట్ మరియు డెట్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between Gilt And Debt Fund In Telugu:
గిల్ట్ ఫండ్ మరియు డెట్ ఫండ్ మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడుతుంది, ఇది చాలా తక్కువ డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ని నిర్ధారిస్తుంది. మరోవైపు, డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది వాటిని సాపేక్షంగా ప్రమాదకరంగా చేస్తుంది.
| పారామితులు | గిల్ట్ ఫండ్ | డెట్ ఫండ్ |
| లక్ష్యం | ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి | ప్రభుత్వ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి |
| రిస్క్ | తక్కువ (ప్రభుత్వ మద్దతు) | మధ్యస్థం నుండి అధికం (క్రెడిట్ నాణ్యతపై ఆధారపడి ఉంటుంది) |
| రాబడులు | సాపేక్షంగా స్థిరంగా ఉంటుంది మరియు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటుంది | అధిక రిస్క్‌తో అధిక రాబడికి అవకాశం |
| పెట్టుబడి | ప్రధానంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో (గిల్ట్స్) | ప్రభుత్వ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్లలో వైవిధ్యభరితంగా ఉంటుంది |
| క్రెడిట్ నాణ్యత | సాధారణంగా అధిక క్రెడిట్ నాణ్యత (ప్రభుత్వం మద్దతుతో) | అంతర్లీన బంధాల నాణ్యతను బట్టి మారుతూ ఉంటుంది |
| వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం | వడ్డీ రేటు మార్పులకు అధిక సున్నితత్వం | వడ్డీ రేటు మార్పులకు మితమైన సున్నితత్వం |
| లిక్విడిటీ | యాక్టివ్ ట్రేడింగ్ కారణంగా సాధారణంగా అధిక ద్రవ్యత | లిక్విడిటీ అంతర్లీన బాండ్లను బట్టి మారుతుంది |
| ఇన్వెస్ట్మెంట్ హారిజన్ | దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం | స్వల్ప మరియు మధ్యకాలిక పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం |
| ప్రమాద కారకాలు(రిస్క్ ఫ్యాక్టర్స్) | వడ్డీ రేటు రిస్క్ మరియు రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రిస్క్ | క్రెడిట్ రిస్క్, వడ్డీ రేటు రిస్క్ మరియు రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రిస్క్ |
| పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్ | స్థిరమైన రాబడిని కోరుకునే కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులు | అధిక రాబడిని కోరుకునే మితమైన రిస్క్ సామర్థ్యం కలిగిన పెట్టుబడిదారులు |
గిల్ట్ ఫండ్స్ పన్ను విధింపు – Gilt Funds Taxation In Telugu:
భారతదేశంలోని అన్ని డెట్ ఫండ్స్ మాదిరిగానే గిల్ట్ ఫండ్లు కూడా పన్నుకు లోబడి ఉంటాయి. మీరు కొనుగోలు చేసిన మూడు సంవత్సరాలలోపు మీ పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేస్తే, లాభాలను స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలుగా(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్) పరిగణిస్తారు మరియు మీ ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు మూడు సంవత్సరాలకు పైగా మీ పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటే, లాభాలు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్)గా పరిగణించబడతాయి మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు 30% పన్ను పరిధిలోకి వచ్చి, వారి గిల్ట్ ఫండ్ పెట్టుబడిపై ₹ 10,000 స్వల్పకాలిక లాభం పొందితే, వారు ₹ 3,000 పన్నుగా చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. అయితే, అదే పెట్టుబడిదారుడు మూడు సంవత్సరాలకు పైగా ఫండ్ను కలిగి ఉంటే, వారు ఇండెక్స్డ్ లాభాలపై 20% పన్ను మాత్రమే చెల్లిస్తారు, ఇది వారి పన్ను బాధ్యతను గణనీయంగా తగ్గిస్తుంది.
దయచేసి పన్ను చట్టాలు మార్పులకు లోబడి ఉంటాయని గుర్తుంచుకోండి మరియు తాజా నియమాల కోసం పన్ను సలహాదారును సంప్రదించడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది.
ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్:
భారతదేశంలో కొన్ని ప్రసిద్ధ గిల్ట్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
| Fund Name | Returns (%) – 1 Year | Returns (%) – 3 Years | Returns (%) – 5 Years |
| SBI Magnum Gilt Fund | 9.03% | 5.14% | 8.82% |
| HDFC Gilt Fund | 7.43% | 3.82% | 6.83% |
| ICICI Prudential Gilt Fund | 9.68% | 5.28% | 8.57% |
| DSP Government Securities Fund | 7.94% | 4.76% | 8.93% |
| Nippon India Gilt Securities Fund | 8.47% | 4.14% | 8.59% |
గిల్ట్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం:
- గిల్ట్ ఫండ్ అనేది ప్రధానంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్.
- గిల్ట్ ఫండ్లను తరచుగా సురక్షితమైన పెట్టుబడులుగా చూస్తారు, ఎందుకంటే ప్రభుత్వం వాటికి మద్దతు ఇస్తుంది, అందువల్ల డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం దాదాపు సున్నాగా ఉంటుంది.
- రెండు రకాల గిల్ట్ ఫండ్స్ ఉన్నాయిః లాంగ్-పీరియడ్ గిల్ట్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్-పీరియడ్ గిల్ట్ ఫండ్స్, ప్రతి ఒక్కటి వేర్వేరు పెట్టుబడిదారుల అవసరాలను తీరుస్తాయి.
- గిల్ట్ ఫండ్లు రిస్క్ మరియు రాబడి పరంగా డెట్ ఫండ్ల నుండి భిన్నంగా ఉంటాయి; గిల్ట్ ఫండ్లు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, డెట్ ఫండ్లు కార్పొరేట్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- ఇతర డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగానే గిల్ట్ ఫండ్లు కూడా పన్నుకు లోబడి ఉంటాయి. రేటు హోల్డింగ్ వ్యవధి మీద ఆధారపడి ఉంటుంది.
- భారతదేశంలో కొన్ని ప్రసిద్ధ గిల్ట్ ఫండ్లలో SBI మాగ్నమ్ గిల్ట్ ఫండ్, HDFC గిల్ట్ ఫండ్, ICICI ప్రుడెన్షియల్ గిల్ట్ ఫండ్, DSP గవర్నమెంట్ సెక్యూరిటీస్ ఫండ్ మరియు నిప్పాన్ ఇండియా గిల్ట్ సెక్యూరిటీస్ ఫండ్ ఉన్నాయి.
- Alice Blueతో గ్లిట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టండి. వారు ఉపయోగించడానికి సులభమైన మరియు బ్రోకర్ ఫీజు లేని ప్రత్యక్ష వేదికను అందిస్తారు.
గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
1. గిల్ట్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
గిల్ట్ ఫండ్ అనేది ప్రధానంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ల వర్గం, వీటిని ప్రమాద(రిస్క్) రహితంగా పరిగణిస్తారు. రాబడులు సాధారణంగా స్థిరంగా ఉంటాయి, ఇవి కన్సర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులకు ఇష్టమైన ఎంపికగా ఉంటాయి.
2. G SEC మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
G SEC. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రధానంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ప్రభుత్వం డిఫాల్ట్ అయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉన్నందున వీటిని సురక్షితమైన పెట్టుబడులుగా పరిగణిస్తారు.
3. గిల్ట్ ఫండ్ ఎలా పని చేస్తుంది?
గిల్ట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పనిచేస్తాయి. ఫండ్ మేనేజర్ ఈ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తాడు మరియు సేకరించిన వడ్డీ నుండి లేదా వాటి మార్కెట్ ధరలు పెరిగినప్పుడు సెక్యూరిటీలను విక్రయించడం ద్వారా రాబడి లభిస్తుంది.
4. గిల్ట్ ఫండ్స్ యొక్క వడ్డీ రేటు ఎంత?
2024లో ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
| Fund Name | Interest Rate |
| DSP Government Securities Fund | 8.94% |
| SBI Magnum Gilt Fund | 8.82% |
| Edelweiss Government Securities Fund | 8.59% |
5. గిల్ట్ ఫండ్లో కనీస పెట్టుబడి ఎంత?
గిల్ట్ ఫండ్లో కనీస పెట్టుబడి ఫండ్ నుండి ఫండ్కు మారవచ్చు. కొన్ని ఫండ్లు ప్రారంభ పెట్టుబడిని 500 రూపాయల వరకు అనుమతించవచ్చు, మరికొన్నింటికి పెద్ద మొత్తం అవసరం కావచ్చు. ఖచ్చితమైన వివరాల కోసం నిర్దిష్ట ఫండ్తో తనిఖీ చేయడం ఉత్తమం.
6. గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను పరిధిలోకి వస్తుందా?
అవును, గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి. పన్ను రేటు హోల్డింగ్ వ్యవధి మీద ఆధారపడి ఉంటుంది. హోల్డింగ్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువగా ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక మూలధన లాభంగా పరిగణించబడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది. హోల్డింగ్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలకు మించి ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభంగా పరిగణించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్తో 20% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
7. గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిదేనా?
గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిదా కాదా అనేది పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు పెట్టుబడి హోరిజోన్పై ఆధారపడి ఉంటుంది. స్థిరమైన రాబడి కోసం చూస్తున్న రిస్క్-విముఖ పెట్టుబడిదారులకు, గిల్ట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక కావచ్చు.
8. FD కంటే గిల్ట్ ఫండ్స్ మంచివా?
ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల(FDs) కంటే గిల్ట్ ఫండ్లు మెరుగైన లిక్విడిటీని, అధిక రాబడిని అందించగలవు. అయితే, FDలు పూర్తిగా ప్రమాద రహితమైనవి, అయితే వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గుల కారణంగా గిల్ట్ ఫండ్లు స్వల్ప స్థాయి రిస్క్న్ని కలిగి ఉంటాయి. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్ మరియు FDల మధ్య ఎంపిక అనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
